Банки блокируют счета россиян за подозрительные операции на месяцы

Банки замораживают счета россиян на длительные сроки из-за подозрительных операций

Как выяснили «Известия», финансовые организации начали активно блокировать счета клиентов даже за обычные действия — например, за покупки в магазинах или переводы друзьям. Разблокировка может затянуться на месяц и более, при этом у некоторых граждан временно ограничивают доступ даже к основным средствам — в одном из случаев пенсионер не смог снять свою пенсию.

Пока такие инциденты носят единичный характер, но пострадавшие отмечают, что восстановить доступ к деньгам удается лишь после жалоб.

Как пояснили в Центробанке, такие меры связаны с исполнением закона 115-ФЗ, направленного на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма. Финансовые учреждения усиленно проверяют операции, чтобы пресечь деятельность дропперов (подставных лиц) и теневые схемы.

Чтобы избежать блокировок. эксперты рекомендуют:

• при сборе денег (например, на подарок или благотворительность) использовать специальные сервисы в банковских приложениях, а не просто переводить деньги по объявлению в чате,
• при переводе знакомым четко указывать назначение платежа — например, «подарок» или «помощь».

Это поможет снизить риски ошибочной блокировки и ускорит разбирательство в случае проверки.

Ранее эксперт перечислил опасные операции, за которые банки блокируют карты.