Банки могут установить лимит до 30 тысяч рублей на переводы и пополнение счета

Банки могут установить лимит до 30 тысяч на переводы и пополнение счета некоторым россиянам. Рассказываем, кто может попасть под ограничения, и когда планируют ввести новые правила.

В Госдуму внесли законопроект, который с 1 марта 2028 года обязывает банки ограничивать переводы и пополнение счетов клиентов, подозреваемых в проведении сомнительных операций. Если закон примут, то такие люди смогут вносить наличкой на счет не более 30 тысяч рублей в месяц и столько же получать переводами от других людей. На это обратил внимание «Интерфакс».

Признаки подозрительных операций будет определять Центробанк совместно с Росфинмониторингом. Регулятор также сможет выявлять подозрительных клиентов и передавать информацию о них банкам. Если банк сам обнаружит у клиента сомнительные операции и получит информацию от Центробанка, он должен будет ввести ограничения не позднее следующего рабочего дня. Для них будут действовать два отдельных лимита:

• 30 тысяч рублей в месяц на внесение наличных на банковские счета и электронные кошельки;
• 30 тысяч рублей в месяц на получение переводов от других людей.

Банк самостоятельно устанавливает срок действия ограничений, однако он не может длиться больше одного года. Однако если в течение трех лет после снятия ограничений подозрительные операции клиента повторятся, то ограничения введут уже на два года. Они сохраняются, даже если клиент расторгнет договор и заключит новый в том же банке.

Сообщить клиенту о введении ограничений с указанием их срока и причин банк обязан не позднее следующего рабочего дня. Клиент имеет право представить в банк документы об отсутствии оснований для ограничений, а банк должен рассмотреть их и сообщить о решении не позднее чем через семь рабочих дней. Решение банка о подтверждении оснований можно оспорить в суде, но только после досудебного обжалования.

В пояснительной записке к законопроекту отмечается, что новый закон поможет бороться с теневым сектором финансовых услуг. Дело в том, что мошенники, нелегальные криптообменники, организаторы запрещенных онлайн-казино и торговли наркотиками стали чаще использовать обычные банковские счета физлиц.

Напомним, банки не успевают подготовиться к введению нового налога.