Банки ужесточат контроль за наличными россиян

Центробанк России подготовит новые рекомендации для банков по усилению контроля за происхождением наличных у клиентов — как физических, так и юридических лиц. Документ будет опубликован в ближайшее время.

Как пояснил глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля, ЦБ не выступает против наличных расчетов, но против легализации денег неустановленного происхождения, особенно в сегментах с большим оборотом купюр (например, на розничных рынках). Регулятор призывает банки проводить проверки не формально, а содержательно.

— Очевидно, что теневой бизнес использует наличные как один из способов обхода контрольных процедур. И здесь основной риск состоит в использовании кредитных организаций в легализации наличных денежных средств неустановленного происхождения, — рассказал Шабля.

В мае 2026 года, Центробанк уже рекомендовал банкам обращать внимание на подозрительные операции: например, внесение физлицами от пяти миллионов рублей или многократные пополнения по 100 тысяч рублей с последующим переводом за рубеж или компаниям.

Также, сообщил Богдан Шабля, в ближайшее время планируется ужесточить ограничения на вывоз наличных и золота из РФ в страны ЕАЭС; сейчас лимит для физлиц составляет эквивалент 100 тысяч долларов, пишет «Российская газета».

Ранее сообщалось, что банки смогут заблокировать счета еще по одной причине.