Банковский счет могут заблокировать за комментарий к денежному переводу

Мы давно привыкли к очень удобной опции быстрого денежного перевода в банковских приложениях. Однако с комментариями к переводам следует быть осторожнее, предупреждает издание РИА Новости.

Руководитель службы финансового мониторинга «Сравни» Александр Переудин объясняет, что банки обязаны выявлять подозрительные транзакции, поэтому внимательно проверяют все комментарии. Лучше не писать в комментариях к переводу легкомысленных слов и шуток.

Если в комментарии указано «заем» или «долг», банк может отменить транзакцию и потребовать договор, подтверждающий содержание комментария. Также не рекомендуется писать в комментариях о запрещенных в России видах деятельности, таких как «онлайн-казино», «финансовая пирамида» и тому подобные вещи. Даже слово «криптовалюта» может насторожить службу безопасности банка.

При обнаружении подозрительного перевода банк может запросить документы, подтверждающие происхождение денег и назначение платежа. В случае если документы банк почему-либо не устроят, клиент может попасть в реестр нежелательных: в будущем ему, например, может быть отказано в кредите.

Ну и напомним лишний раз, что переводить деньги незнакомым людям вообще не стоит — они могут оказаться мошенниками.