Что делать, если пришли деньги от неизвестного человека. Это могут быть мошенники!

Поступления денег от неизвестных — это один из видов мошенничества. Схема следующая: человеку на карту поступает 5000 рублей от неизвестного. Потом начинаются звонки с просьбой вернуть деньги. Банк предлагает отправить деньги обратно самостоятельно, а не отменить платеж. Чем это чревато? Специалист по безопасности «Т-Ж» Дмитрий Сергеев рассказал, что делать в этом случае.

— После того как вы получили перевод, отправитель начал звонить и писать вам с просьбой вернуть деньги. Предположу, что он просит перевести их по номеру счета или через СБП на телефон, с которого вам звонил. Закон не запрещает так делать. Но вы не можете быть уверены, что отправитель денег и звонивший — один и тот же человек. В приложении вы видите только сумму перевода и время, возможно — имя, отчество отправителя и первую букву его фамилии. Банковские реквизиты отправителя вам недоступны. А банк не может вам их передать: закон даже в случае ошибочного перевода гарантирует тайну банковского счета и банковского вклада, операций по счету и сведений о клиенте. Если банк разгласит эти сведения, отправитель вправе потребовать от него возмещения причиненных убытков, — говорит эксперт.

Это отлично знают мошенники: они просят обманутого человека перевести деньги на какой-то случайный счет, а потом обращаются к его владельцу, сообщают, что отправили деньги по ошибке, и требуют отправить сумму третьему лицу — очередному дропу в мошеннической цепочке. Если получатель «ошибочного» перевода перешлет деньги дальше, он станет соучастником мошенников и ему грозит блокировка счетов и допросы в полиции.

Еще один вариант схемы — когда мошенники просят тех, кого разводят, отправить деньги на карту дропа. Тот, в свою очередь, уверен, что работает законно, например помощником бухгалтера, и должен пересылать поступившие переводы по реквизитам, которые ему дадут мошенники.

Бывает, человек ошибается, когда переводит кому-то деньги, — путает цифры в номере счета, карты или телефона при переводе через СБП. Оставить себе деньги, которые вам перевели случайно, нельзя: это считается неосновательным обогащением. Вернуть их — обязанность получателя. Ошибка отправителя неважна — деньги все равно его. И если не вернуть их добровольно, он вправе взыскать их с вас через суд. На подачу иска у него есть три года с момента, когда он понял, что деньги поступили не тому человеку.

Так что же делать, если вам пришли деньги от незнакомца? В приложениях российских банков функция возврата ошибочного платежа отправителю подключена по умолчанию.

Человек может вернуть деньги в любой момент после уведомления о переводе. Достаточно нажать на уведомление или открыть информацию о поступлении в истории операций по карте. Там будет доступна иконка для возврата — обычно она называется «Вернуть деньги» или «Вернуть». Возврат возможен внутри одного банка или между разными.

Напомним, объяснено, как мошенники узнают баланс карты своих жертв. Нехитрая схема аферистов.