Какие могут быть последствия за перевод денег на карту другу и неосторожный комментарий

Оказывается, есть условия, при которых грозят последствия за перевод денег другу. Налоговая может проверить регулярные крупные переводы на карту от одного человека. Об этом в интервью RT рассказал экономист Борис Фролов.

По его словам, закон допускает переводы между физическими лицами без налоговых последствий. Но если на счет регулярно поступают деньги от одного человека, которые не укладываются в рамки официальных доходов, то налоговая может направить запрос в банк для получения выписки по операциям, а после — начать проверку. В случае, если будет выявлено нарушение, то может быть назначено доначисление налога, пени или штраф.

Существуют также комментарий, за которые при переводе денег могут заблокировать счет. Как рассказал «Газете.Ru» д.ю.н., декан факультета права НИУ ВШЭ, профессор Вадим Виноградов, согласно федеральному закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», банки обязаны контролировать операции клиентов на предмет подозрительной активности.

— Если в сообщении обнаруживаются слова или фразы, ассоциирующиеся с незаконной деятельностью, операция может быть приостановлена для дополнительной проверки, — объяснил эксперт.

К числу наиболее рискованных формулировок относятся любые упоминания:

• наркотических веществ даже в шутливом контексте, например, «за травку»;
• коррупционных схем («взятка», «откат»);
• террористической или экстремистской деятельности («оружие», «взрывчатка»).

Также подозрение банка могут вызвать фразы, указывающие на серую оплату услуг.

• «Оплата по договору» (в данном случае банк может заподозрить предпринимательскую деятельность. Карту могут заблокировать, если будут обнаружены доказательства оплаты товаров и услуг без регистрации самозанятости или бизнеса);
• «Возврат долга» (такая фраза может не понравиться банку, если общая сумма регулярных переводов будет выше установленного лимита. По закону можно проводить без письменного оформления сделки до 10 тысяч рублей. В случае превышения этой суммы и регулярных трансакций банк может передать сведения в налоговую, которая будет пытаться выявить нарушения);
• «За квартиру», «арендная плата» (у банка возникнут подозрения, если формулировка будет указывать на доход от сдачи жилья, а платежи будут систематическими с одинаковой суммой).

А безобидное на первый взгляд «спасибо за помощь» при частых переводах одному и тому же человеку может быть расценено как попытка скрыть предпринимательский доход. Если перевод все же был заблокирован из-за «стоп-слова», следует оперативно связаться с банком, предоставить пояснения и, при необходимости, документы, подтверждающие легальность операции (например, расписку о возврате долга). В случае более серьезных подозрений, когда дело передается в Росфинмониторинг, процесс разблокировки может затянуться на несколько недель.

Напомним, недавно мы рассказывали, как безопасно вернуть ошибочный перевод.