Названа одна из причин блокировки банковских переводов

Банки теперь могут заблокировать переводы, даже если клиент перечисляет деньги самому себе. Это может произойти, если банк заподозрит клиента в уклонении от налогов или отмывании денег, рассказал юрист, доктор экономических наук Игорь Костиков.

Особенно это касается тех клиентов, у которых есть статус ИП. Также под подозрение могут попасть граждане, которым деньги приходят из разных банков, отметил эксперт в беседе с «Газетой.ru». Чтобы разблокировать счет, придется лично обращаться в банк.

Такие блокировки происходят автоматически на основе банковских алгоритмов, кандидат экономических наук, преподаватель Института международных экономических связей Залина Казова. Это может стать проблемой, считает эксперт. По ее прогнозу, в 2026 году с такой блокировкой может столкнуться каждый 20-й клиент банка.

— Удельный вес населения, попавших под категорию «ложно-положительных» может составить 5-7% от пользователей банковских сервисов. С целью минимизации ошибок банковских автоматизированных систем предполагается адаптировать алгоритмы под поведенческие сценарии потребителей, — заявила эксперт «Газете.ru».

Чтобы быстрее разблокировать счет, эксперт советует побыстрее обратиться лично в банк. Залина Казова советует сохранять документы, подтверждающие источники доходов, и своевременно предоставлять их финансовой организации. После проверки счет обычно разблокируют в течение нескольких часов или дней.

Ранее стало известно, может ли банк заблокировать карту за небольшие переводы.