Названа опасность переводов с карты на карту
Переводы с карты на карту привычны многим россиянам, но мало кто знает, какие риски они могут нести. Руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский рассказал «Прайму», чем может быть опасна оплата на личную карту продавца и почему контролирующие органы могут заинтересоваться даже обычным переводом.
— Если выяснится, что получатель денежных средств был связан с экстремистской или террористической деятельностью, такой перевод может вызвать интерес со стороны правоохранительных органов, — предупредил Хаминский.
По словам специалиста, сам по себе платеж не означает нарушения закона, но плательщику может потребоваться подтвердить его законную цель, представить документы о покупке или иным образом объяснить обстоятельства перевода.
Работодатель может перечислять часть зарплаты не с расчетного счета организации, а со своего личного банковского счета или карты, но тогда контролирующие органы могут расценить такую схему как попытку скрыть реальные выплаты. Если будет доказано, что такие переводы являются именно заработной платой, то работодателю могут доначислить налог на доходы физических лиц, страховые взносы, пени и штрафы.
Эксперт отметил, что переводы на личные банковские карты зачастую используются для расчетов в незаконной предпринимательской деятельности. Таким схемам налоговики уделяют повышенное внимание, анализируя движение денег и их назначение.
Юрист уверен, что при оплате товаров и услуг нужно использовать официальные способы расчетов, а при получении доходов оформлять поступления по закону. Это позволит избежать вопросов со стороны контролирующих органов и защитится от потенциальных правовых последствий как для плательщика, так и для получателя.
— Даже если вы просто переводите деньги знакомому за купленную вещь, лучше сохранять подтверждения — переписку, чеки или скриншоты. Это может пригодиться, если у банка или налоговой возникнут вопросы, — заключил Хаминский.
Ранее мы писали, за какие платежи могут заблокировать карту.
