Названа самая частая причина блокировки карт

Самой частой причиной блокировки банковского счета оказалось «нетипичное поведение клиента», сообщил «Комсомольской правде» представитель Росфинмониторинга Александр Курьянов.

По словам эксперта, банки используют специальные системы для отслеживания подозрительной активности клиентов и в случае чего могут заблокировать счет. Сбои в этой системе происходят крайне редко, поэтому блокировки, как правило, связаны с нетипичным поведением клиентов: например, слишком частыми переводами или операциями на большие суммы, несоразмерные официальному доходу. К счастью, в таких случаях снять ограничения несложно, но придется прогуляться до ближайшего отделения банка.

— В таких случаях банк ограничивает дистанционное обслуживание и просит клиента пояснить характер проводимых операций. Тогда клиенту необходимо подойти в ближайший офис банка. И если он ничего не нарушает, то с него, конечно, снимут ограничения, — рассказал Курьянов

Специалист отметил, что меры блокировки счетов связаны с выполнением требований двух федеральных законов, в том числе закона о противодействии отмыванию доходов. Поэтому если перевод вызывает подозрение у банка, то он может приостановить транзакцию на два дня или отменить ее.

Ранее мы писали, как не попасть под блокировку при переводах самому себе и у кого из россиян могут заблокировать карты в ближайшее время.