Названо, за какие переводы могут заблокировать карту

Заведующий лабораторией доверенного искусственного интеллекта РТУ МИРЭА Юрий Силаев рассказал, какие переводы денег с карты на карту могут спровоцировать блокировку операций.

Эксперт в беседе с RT отметил, что безопасными считаются транзакции, соответствующие привычному финансовому поведению. Например, переводы между своими картами, оплата товаров через легальные системы. Кроме того, безопасными будут регулярные платежи за аренду или лечение, а также переводы близким родственникам в пределах подтвержденных доходов.

Вызывают же подозрения крупные переводы, которые значительно превышают привычный доход. Частые переводы небольших сумм малознакомым людям могут быть расценены как незаконная предпринимательская деятельность. Прямые переводы крупных сумм за автомобили или квартиры без оформления договора вызовут вопросы со стороны банка. По мнению аналитика, опаснее всего схемы с обменом на наличные и анонимные сервисы.

Силаев подчеркнул, что при блокировке карты нужно обратиться в техническую поддержку банка и предоставить документы, подтверждающие легальность денег. Главное, по мнению специалиста, — избегать сомнительных схем, даже если они обещают выгоду.

Напомним, россиянам банки массово блокируют карты за обычные операции.