Объяснено, какие переводы могут заблокировать банки

Российские банки могут приостановить перевод или ограничить доступ к карте, если операция выглядит подозрительно и не соответствует обычному финансовому поведению клиента. Эксперты «Финансы Mail» рассказали, какие действия чаще всего вызывают вопросы у служб безопасности.

По их словам, под подозрение попадет внезапный перевод крупной суммы, если ранее клиент пользовался только небольшими платежами за ЖКХ или делал покупки в магазинах. Также банк насторожит быстрое перечисление только что поступивших денег третьим лицам или переводы новым получателям, с которыми раньше у клиента не было операций.

Резкий рост числа переводов (например, сразу десять за день вместо привычного одного в неделю), операции  ночью из другого города или вход в мобильное приложение с нового устройства также вызовут подозрение у банка. Не поможет обойти контроль и дробление платежей: разбиение крупной суммы на множество мелких переводов с короткими интервалами.

Что делать, если ваши карта или счет были заморожены? Эксперты «Финансы Mail» не рекомендуют пытаться срочно снять все деньги или открывать новые счета — это может сделать только хуже. Необходимо связаться с банком, узнать причину ограничения и запросить список документов для проверки.

Подтвердить легальность перевода могут договоры, чеки, расписки, справки о доходах или выписки со счетов. Если объяснения убедят банк, доступ обычно восстанавливают в течение пяти-семи рабочих дней. Банк России подчеркивал, что банки обязаны сообщить клиенту причину блокировки и порядок дальнейших действий.

Ранее эксперт объяснил, как правильно действовать, если банк заблокировал ваш перевод.