Объяснено, когда внесение наличных вызовет подозрения у банка

Внесение даже крупной суммы денег на счет не должно вызывать у банка подозрений. Вопросы могут появиться при расхождении привычных действий клиента с происходящим.

— Например, если человек с доходом 100 тыс. рублей начинает регулярно вносить по 500 тыс. или по 1 млн рублей, — пояснил «Газете.Ru» заместитель руководителя отдела предотвращения мошенничества финтех-компании Paygine Роман Агабаев.

Второй сигнал — транзит: деньги внесли и тут же отправили дальше, особенно нескольким разным людям или перечислили за рубеж. В таком случае понятно, что счет используется не для хранения денег, а как перевалочный пункт для обналичивания и легализации.

Третий сигнал — дробление: несколько внесений подряд сумм чуть ниже заметных порогов через разные банкоматы и отделения.

Подозрительными также могут показаться регулярные крупные пополнения без подтверждения источника дохода, резкий рост оборота без изменения профиля клиента и ситуации, когда деньги быстро уходят дальше после внесения. Отдельный случай — когда наличные на счет человека вносят третьи лица, а сам человек отправляет их дальше.

Чтобы заранее снизить риск блокировки или дополнительных проверок, главное — иметь документ, который объяснит сумму. Например, при продаже машины или квартиры это договор купли-продажи и расписка о получении денег, причем цена должна быть реальной.

Ранее мы писали, что банки смогут заблокировать счета еще по одной причине.