Объяснено, сколько можно перевести с карты на карту и избежать блокировки

По закону запретительных лимитов на переводы между физлицами нет, успокоила россиян доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г. В. Плеханова Юлия Мягкова. Однако некоторые операции могут попасть под контроль банков и контролирующих органов.

По словам эксперта, под подозрения попадают не суммы переводов, а странное поведение клиента. Автоматические системы мониторинга банков реагируют на попытки обойти лимиты, разбивая крупный перевод на множество мелких за короткое время. Также странным покажется, если по карте, где обычно были сотни рублей, вдруг стали переводить миллионы. Наконец, под подозрение попадет большое количество переводов разным людям — это может выглядеть как нелегальная предпринимательская деятельность.

Существуют и технические ограничения. Так, через СБП (систему быстрых платежей) можно перевести себе до 1 миллиона рублей за раз, а другому лицу — до 100 тысяч в месяц без комиссии (сверх этой суммы комиссия составляет 0,5%, но не более 1500 рублей). Также согласно 115-ФЗ банки обязаны сообщать в Росфинмониторинг об операциях с наличными свыше 1 миллиона рублей или сделках с недвижимостью от 5 миллионов рублей. Однако сам факт уведомления не означает автоматическую блокировку, если у операции есть легальное объяснение.

Юлия Мягкова советует использовать дебетовые карты для крупных переводов, указывать комментарии к платежу вроде «подарок» или «помощь родственнику», а также быть готовыми подтвердить происхождение средств справкой о доходах, если банк запросит пояснения. Если ваши переводы соответствуют вашему уровню доходов и не носят коммерческий характер, переживать не стоит, отметила эксперт в беседе с 1prime.ru.

Ранее сообщалось, что карту могут заблокировать даже за покупку кофе и бензина.