Стало известно, может ли банк заблокировать карту за небольшие переводы

Ваша карта может попасть под блокировку банком, даже если вы не совершали ничего подозрительного. Как не попасть под блокировку и что делать, если она произошла, рассказала эксперт проекта НИФИ Минфина России «Моифинансы.рф» Мария Иваткина.

Эксперт объяснила, что системы безопасности банков автоматически реагируют на операции, похожие на мошеннические схемы. Как правило, это частые переводы (даже на небольшие суммы) от множества физических лиц за короткое время. Например, под блокировку может попасть сбор денег на подарок коллеге. Такие действия могут быть восприняты как попытка «отмыть» деньги или использовать вашу карту в преступной цепочке.

— Банки несут существенные убытки от мошенничества. Они предпочитают временно заблокировать операцию и разобраться, чем пропустить незаконную активность, — говорит эксперт.

Также банки следят за активностью клиентов. Если вы почти не пользовались картой, а потом на нее вдруг поступает много переводов от разных людей, сработает система безопасности. Еще банки обращают внимание на переводы со странными комментариями: «за услугу», «возврат долга» и подобными.

Избежать блокировки можно, если заранее сообщить в банк о предстоящих крупных переводах, попросить отправителей писать понятные комментарии: «Подарок для Ивана от коллектива», избегать фраз вроде «долг» или «услуга». Если вам нужно собрать деньги на что-то, воспользуйтесь специальными сервисами сбора средств, сейчас у многих банков есть такая функция.

Если карту всё же заблокировали, не паникуйте. Автоматическая блокировка часто снимается сама за сутки. Блокировка по решению службы безопасности может пролиться до 10 рабочих дней, но ее можно ускорить, предоставив подтверждения легальности переводов от отправителей, рассказала сервису banki.ru Мария Иваткина.

Ранее в Центробанке рассказали, какие карты будут блокировать при снятии наличных.