Стало известно, за какими банковскими операциями усилят контроль

Банк России предписал кредитным организациям усилить контроль за внесением на счета крупных сумм наличных. Эта мера направлена на противодействие отмыванию доходов и другим противозаконным действиям.

Банкам рекомендовано ежедневно анализировать операции клиентов, выявляя подозрительное поведение. Так, для физических лиц «красным флагом» станет внесение на счет более пяти миллионов рублей в течение месяца с последующим быстрым переводом этих средств за границу (например, 70% суммы за 10 дней). Также подозрительным считается множество мелких взносов (от 10 операций по 100 тысяч рублей), которые потом сразу уходят зарубежным получателям.

У юридических лиц внимание привлекут внесения наличных на сумму от 30 миллионов рублей за месяц, особенно если это значительно превышает обычные обороты компании или если бизнес ранее работал преимущественно по «безналу».

Если банк сочтет операцию подозрительной, он вправе отказать в ее проведении. При этом в ЦБ отметили, что новые меры не коснутся добросовестных граждан, чье финансовое положение и источники доходов документально подтверждены и известны банку. Кредитным организациям также предписали пересматривать пороговые значения сумм не реже одного раза в три месяца.

Ранее сообщалось, что карту могут заблокировать даже за покупку кофе и бензина.