Жителям Карелии рассказали, что делать, если банк заблокировал карту
Жителям Карелии объяснили, что делать, если банк заблокировал карту. А также, как снизить риски блокировки.
В паблике «Объясняем. Республика Карелия» рассказали, почему могут заблокировать карту и как вернуть доступ к своим деньгам.
Так, банк обязан приостанавливать операции при признаках мошенничества (закон № 161-ФЗ). В этом случае карту могут временно заблокировать, но доступ к деньгам сохраняется — их можно снять в отделении с паспортом.
При подозрениях на отмывание денег или другие нарушения (закон № 115-ФЗ) могут ограничить и карту, и счет.
Какие операции вызывают подозрения
Блокировка возможна, если операция попадает под признаки риска, например:
- нетипичные переводы (крупные суммы или частые операции);
- переводы новым получателям;
- активность после перевода крупных сумм между своими счетами;
- операции с устройств или номеров, попавших в базу мошенников;
- подозрительная активность, зафиксированная у оператора связи или на устройстве.
Иногда система может сработать ошибочно — например, если человек начинает активно получать переводы как самозанятый.
Как разблокировать карту
Сначала запросите у банка причину блокировки и список необходимых документов. Затем:
соберите подтверждения законности операций;
передайте их в банк (лично, через чат или по почте);
обязательно сохраните подтверждение обращения;
Банк обязан рассмотреть документы и принять решение о разблокировке. Если банк отказал, можно обратиться в Банк России через интернет-приемную (раздел «Информационная безопасность»). Рассмотрение занимает до 15 рабочих дней. Далее — при необходимости, обращение в суд.
Чтобы снизить риск блокировки, россиянам советуют:
предупреждайте банк о крупных или необычных переводах;
обновляйте контактные данные при их смене;
избегайте резких финансовых операций без пояснений.
Между тем, карту могут заблокировать даже за покупку кофе и бензина.
